¿Quién tiene que declarar las criptomonedas?
Preguntado por: Ing. Naia Becerra | Última actualización: 29 de julio de 2026Puntuación: 4.1/5 (70 valoraciones)
Cualquier ganancia obtenida con criptomonedas hay que declararla. Ya sea porque vendes, haces trading o incluso si recibes criptos como parte de una herencia. Hacienda lo considera una ganancia patrimonial, y hay que incluirla en tu Declaración de la renta.
¿Cuándo estoy obligado a declarar mis criptomonedas?
Modelo 721: Obligatorio si tienes más de 50.000 € en criptomonedas fuera de España. Es informativo y se presenta entre el 1 de enero y el 31 de marzo del año siguiente.
¿Quién está exento de declarar criptomonedas?
No deberán presentar el Modelo 721 los siguientes contribuyentes: Aquellos cuya cartera de criptomonedas en el extranjero no supere los 50.000 euros de valor. Las entidades recogidas en el artículo 9.1 de la Ley del Impuesto sobre Sociedades.
¿Cuánto dinero puedo tener en criptomonedas sin declarar?
No existirá obligación de informar sobre ninguna moneda virtual cuando los saldos a 31 de diciembre de cada tipo de moneda virtual en el extranjero valorados en euros no superen, conjuntamente, los 50.000 euros. En caso de superarse dicho límite conjunto deberá informarse sobre todas las monedas virtuales.
¿Cómo sabe Hacienda que tengo criptomonedas?
¿Cómo sabe Hacienda que tengo Criptomonedas? A partir de 2023 todos los exchanges registrados en España, como pueden ser Binance o Bit2Me, tienen la obligación de presentar elmodelo 172 y 173. En este informarán de todas las transacciones de criptomonedas de sus usuarios a Hacienda.
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¿Puede la policía rastrear las criptomonedas?
La transparencia de la cadena de bloques es un arma de doble filo: si bien los delincuentes usan criptomonedas para actividades ilícitas, la naturaleza permanente y pública del libro de contabilidad de la cadena de bloques crea un rastro innegable, lo que lo convierte en una herramienta poderosa para que las fuerzas del orden rastreen y confisquen fondos ilícitos .
¿Es rastreable la criptomoneda?
La mayoría de las criptomonedas son seudónimas, no anónimas. Las transacciones dejan una huella visible en la cadena que puede rastrearse hasta las billeteras, incluso si las identidades personales no están directamente en la blockchain . Vincular billeteras a personas suele requerir datos KYC de las plataformas de intercambio.
¿Cómo evitar pagar impuestos sobre las criptomonedas?
Donar criptomonedas a una organización benéfica cualificada puede ser deducible de impuestos . Usar criptomonedas como garantía para un préstamo generalmente está exento de impuestos, ya que no se realiza ninguna venta. Algunos estados y países ofrecen impuestos reducidos o nulos sobre los ingresos y las ganancias de capital provenientes de criptomonedas. Llevar registros precisos le ayuda a evitar sanciones y a garantizar una declaración de impuestos correcta.
¿Tengo que pagar impuestos si retiro criptomonedas?
La ATO grava las criptomonedas como un activo sujeto al impuesto sobre las ganancias de capital (CGT) . Esto significa que debe declarar las transacciones (en su declaración de impuestos) cada vez que haya negociado, vendido o usado criptomonedas. La ATO no considera las criptomonedas como dinero ni las clasifica como moneda extranjera.
¿Cómo tributan las criptomonedas en 2025?
Las plusvalías tributan en la base del ahorro con tipos progresivos. Las tarifas actualizadas para 2025, según normativa vigente (confirmar cada año en la AEAT), son: 19 % hasta 6.000 € de ganancia. 21 % entre 6.000 € y 50.000 €.
¿Qué criptomonedas no están sujetas a impuestos?
Comprar criptomonedas no está sujeto a impuestos, pero venderlas, intercambiarlas por bienes o servicios o intercambiarlas por otras criptomonedas sí lo están. Las transacciones con criptomonedas pueden generar formularios como el 1099-DA, el 1099-B, el 1099-K, el 1099-NEC y el W-2. Los contribuyentes suelen necesitar el Formulario 8949 y el Anexo D para las ganancias/pérdidas de capital, y el Formulario 1040 para la declaración de ingresos.
¿Cuánto dinero puedo tener en Binance sin tener que declarar?
Si conservas tu dinero virtual en wallets internacionales, como Binance, y el importe total es mayor a 50.000 €, debes presentar el Modelo 720, que es la declaración de bienes en el extranjero. Esto es muy importante, no hacerlo puede acarrear multas de hasta el 150% del valor no declarado.
¿Cuánto es la multa por no declarar criptomonedas?
Sanciones por no declarar venta o intercambio de monedas
Infracciones leves: 50% de la cuota no ingresada si es inferior a 3.000 €. Graves: 50% al 100% si supera los 3.000 € o hay ocultación. Muy graves:100% al 150% en caso de fraude.
¿Las criptomonedas en España están libres de impuestos?
Las criptomonedas se consideran un activo de capital en España y pueden tributar según: Impuesto sobre la Renta del Ahorro (cuando se vende o intercambia criptomonedas con una ganancia); Impuesto General sobre la Renta (cuando se ganan criptomonedas (por ejemplo, haciendo staking o minando); e Impuesto sobre el Patrimonio (si el total de activos supera el umbral regional).
¿Qué pasa si olvidé declarar las criptomonedas en los impuestos?
¿Qué pasa si no declaras las criptomonedas en tus impuestos? El IRS es muy claro al señalar que las criptomonedas están gravadas, y no declararlas puede resultar en multas severas . Las sanciones que el IRS puede imponer a los evasores de impuestos sobre criptomonedas son severas, ya que tanto la evasión fiscal como el fraude fiscal son delitos federales.
¿Cuánto dinero te quita Hacienda por criptomonedas?
En el IRPF, pagarás por todas las ganancias que hayas tenido de estas tres actividades (venta, cambio y staking de criptomonedas) según estos tramos: Por los primeros 6.000€ ganados se paga un 19% de IRPF. De 6.001 a 50.000€ de ganancias se paga un 21% De 50.001 a 200.000€ ganados se paga un 23%
¿Cuánta criptomoneda puedes retirar sin pagar impuestos?
El importe anual exento (AEA) del impuesto sobre las ganancias de capital en 2024-25 es de £3000. Esto significa que puede vender criptoactivos hasta esta cantidad sin pagar el impuesto sobre las ganancias de capital. Cambios en las deducciones fiscales: 2022-23: £12300.
¿Cuántas criptomonedas puedo tener sin declarar?
La Agencia Tributaria contempla como algo obligatorio declarar las ganancias obtenidas gracias a las criptomonedas si estas son de más de 1.000 euros, ya se han generado en España o fuera del país.
¿Cuándo no hay que declarar criptomonedas?
Otra cuestión importante sobre la fiscalidad de las criptomonedas es a partir de qué cantidad tienes que declarar. No existe un umbral mínimo para declarar explícitamente. Si has realizado una operación que genere ganancias o pérdidas, debes incluirla en tu declaración.
¿Cuánto tiempo debo conservar criptomonedas para evitar impuestos?
Corto plazo vs.
Pueden ser a largo o corto plazo, y el tiempo que hayas conservado tus criptomonedas afecta la cantidad de impuestos que acabarás pagando. Si conservaste tus criptomonedas durante más de un año antes de venderlas, generalmente pagarás una tasa más baja que si las vendieras de inmediato.
¿Qué plataformas de criptomonedas no informan a Hacienda?
Plataformas como KuCoin o BitMEX operan en jurisdicciones con regulaciones más flexibles. Estos exchanges permiten un mayor grado de anonimato y privacidad, y rara vez informan automáticamente a las autoridades fiscales.
¿Cuál es la criptomoneda más imposible de rastrear?
1. Monero (XMR) Monero (XMR) es una criptomoneda diseñada principalmente para ayudar a anonimizar a los usuarios. 3 Las transacciones de Monero son mucho más difíciles de rastrear porque utilizan firmas de anillo y direcciones ocultas.
¿Qué criptomoneda es la más segura?
Si buscas una inversión a largo plazo y una opción más estable, Bitcoin es la mejor opción. Bitcoin es la criptomoneda más aceptada y ha demostrado ser un activo seguro, ya que es resistente a las fluctuaciones del mercado.
¿Pagar con Bitcoin es anónimo?
Bitcoin no es anónimo
Proteger tu privacidad con Bitcoin requiere cierto esfuerzo. Todas las transacciones de Bitcoin se almacenan públicamente y de forma permanente en la red, lo que significa que cualquiera puede ver el saldo y las transacciones de cualquier dirección de Bitcoin.
¿Qué tipo de beneficios existen?
¿Quién dijo Wash Luna?